新鲜 / 健康 / 便利 / 快速 / 放心
威胁经济安全的是洗钱活动，而当前金融法治建设的紧迫任务是修订反洗钱法律 。
反洗钱工作面临新挑战
金融科技飞速发展，跨境资金流动日益加剧，在此情形下，洗钱手法变得越发复杂且隐蔽，从传统的借助地下钱庄洗钱，到利用虚拟货币、跨境贸易来加以掩饰，犯罪活动持续升级，进而给追踪以及打击造成困难。
国际上的反洗钱标准已经经过了多次更新，其覆盖的领域从传统的银行业务延伸到了特定的非金融行业。我国当前实行的法律在以风险作为根本的监管、特定非金融机构应尽的义务等方面存在着空白之处，以至于难以适应新出现的工作形势。
法律修订助力国家治理现代化
旨在达成国家治理体系以及治理能力现代化的要求，使得金融监管法律必须跟随时代一同进步。而把反洗钱归入更为宽泛的国家风险防控框架之内，这乃是提升治理效能的极为重要的一个环节。
此次修订，目的在于把反洗钱监管，从以“规则为本”，转变为以“风险为本”，这表明监管资源，会更加集中于高风险领域以及机构，进而提升预防体系的精准性，还有有效性。
填补法律空白与强化义务
支付机构、贵金属交易、法律服务等特定非金融领域，现行法律针对其反洗钱义务的规定并不明确。修订草案把这些主体正式归入义务范围，填补了长期存在的监管空白。
草案明确了单位的义务，单位需配合反洗钱调查，同时明确了个人的义务，个人要进行大额现金申报。这构建了社会防御网络，此网络更为广泛，使得洗钱活动难以寻觅到漏洞。
升级监管手段与调查权限
在面对复杂案件之时，修订草案对反洗钱调查的主体以及范围予以了扩展，设区的市一级的反洗钱行政主管部门能够直接展开调查，这使得基层的执法能力得到了提升。
调查范围，从金融机构，延伸到了特定非金融机构。这样的调整，使得监管触角，能够更深入地触及，那些可能被利用的各类资金通道，进而增强了监测的全面性。
加大处罚力度形成震慑
在前一段时间里，在对于一部分出现违规状况的行为所实施的处罚方面，存在着偏向于轻微的情况，其惩戒所产生的效果呈现出有限的态势。全新的草案把没有构建起内部控制制度、没有执行特别预防措施等行为明确地归入到处罚的范围之中。
除了有着罚款这一情况之外呢，草案还额外增添了警告这类处罚的类型，进而形成了那种轻重相互结合起来的处罚体系。这将会使得义务机构切实真正地去重视内部的合规情况，而不是仅仅只是流于表面形式而已。
对接国际规则与深化开放
要求国内规则跟国际标准接轨，这是金融业双向开放所需要的。反洗钱属于国际金融合作当中基础的领域，完善国内法律是能够深度参与全球治理的前提条件。
反洗钱明确涵盖“遏制洗钱相关违法活动”，其把恐怖主义融资预防纳入这部法律，直接对国际金融行动特别工作组（FATF）的核心建议作出回应，这对减少我国机构跨境运营的合规障碍有所帮助。
就不断演变着的洗钱威胁而言，你觉得普通大众于日常生活当中，能够借由哪些具体行为去配合反洗钱工作、一同维护金融安全呢，欢迎在评论区分享你的看法，并且请点赞以及转发本文，以使更多人知晓反洗钱的重要性。
